近年來,隨著國資國企改革深入推進,西山煤電面臨“三河三路”、“三供一業(yè)”、大集體改制等諸多增支因素,資金鏈極度緊張。同時,在金融政策不斷收緊的形勢下,社會融資成本大幅上漲,銀行對企業(yè)的放貸難度進一步加大,西山煤電融資工作開展較以往更加艱難。
重重挑戰(zhàn)之下,西山煤電迎難而上,跟蹤政策,積極研究探索新的領域。在對比離岸金融市場與在岸金融市場的成本差異基礎上,發(fā)現(xiàn)當前境外融資的優(yōu)勢。通過與光大銀行及時高效對接,進一步打通境外融資渠道,搶抓機遇,圓滿完成7163萬美元境外融資內保外債業(yè)務。
為了將每一個環(huán)節(jié)的融資成本降至最低,有關工作人員緊盯外匯波動,適時出手,最大程度地維護了企業(yè)的經(jīng)濟利益。同時為了防范匯率波動風險,還與光大銀行針對該筆融資設計了貨幣掉期業(yè)務,鎖定遠端匯率,確保融資風險可控。
采用風險參與項下跨境直貸方式出賬,配合外債非資金劃轉類提款,既能滿足西山煤電降低融資成本的需求,又能符合外管要求。此舉在深化銀企合作的同時,得到了當?shù)赝鈪R管理局對企業(yè)創(chuàng)新業(yè)務的高度認可和鼓勵,同時開辟了新的融資渠道,為集團公司下一步拓寬融資渠道、緩解資金壓力提供了有效新模式。